TQQQ 투자: 현재 상황에서 어떻게 대처할까요?

TQQQ 투자: 현재 상황에서 어떻게 대처할까요?

• 지금까지 TQQQ는 투자한 적이 한번도 없지만 나스닥 전고점 대비 -25% 하락한 시점(2023년 2월 21일 기준)에서 나의 TQQQ에 대한 생각과 투자시 어떻게 대처하는 것이 좋을지에 대해 생각을 정리하여 ChatGPT에서 의견을 물어 보았다.

이미지 출처 : https://unsplash.com, Unsplash의 Hakan Nural

질문:

TQQQ의 위험성
- 현재 나스닥 전고점 대비 -25% 인 상태에서 만약에 -40% 이상까지 하락시 계좌는 큰 피해를 입을 수 있다.
- 레버리지 상품 특성상 레버리지 이자 비용이 수수료로 포함 되어 있어 연 12%의 이자 비용이 수수료로 지출이 될 수 있다.
- 스왑 차입 비용과 변동성 끌림 비용, 대출 이자 등으로 대략적으로 최대 연간 -24%까지 수익률이 녹아내릴 수 있다.
- 기본 수수료 1%가 포함 되어 있다.
- 현재 TQQQ는 큰 하락장인 2000년, 2008년의 실제 운영 데이터가 없다.
- TQQQ는 지금과 같이 금리가 높을 때 투자를 해서 운용 수수료를 제외하고 수익이 발생했는지 증명된 것이 없다.
- TQQQ는 불확실성이 높기 때문에 투자시 최대한 신중하게 투자를 해야한다.
- 단순히 횡보만 장기화 해도 계좌가 녹아내린다.

현재 위와 같은 투자 위험성으로 인해 최대한 신중하게 투자를 하려고 한다.
TQQQ도 일정 비율로 자신이 감당할 수 있는 리스크 한해서 소액 투자를 하는 것도 나쁘지 않은 선택이라고 생각한다.
다른때라면 투자하지 않겠지만 현재 나스닥 고점대비 -25%가 하락한 상태이기 때문에 투자할만한 가치는 있다고 생각한다.

현재 TQQQ 추매 계획
- 전고점 대비 -25%일때 자산 1% 추가 매수
- 전고점 대비 -35%일때 자산 1% 추가 매수
- 전고점 대비 -40%일때 자산 2% 추가 매수
- 전고점 대비 -45%일때 자산 4% 추가 매수
- 전고점 대비 -50%일때 자산 5% 추가 매수

현재 위 방법으로 매수시 어떻게 수익률이 진행되는지 대략적으로 2008년도에 TQQQ는 상장되어 있지 않았지만 백테스트를 통해 대략적으로 여러 상황을 고려하여 2008년도 기준으로 최대한 테스트를 해보았다.
TQQQ 수익률 2000년도부터 현재까지 계산해주는 사이트로 계산을 해보았고, 엑셀을 통해 추매까지 고려해서 수익률을 계산을 해보았다.
미래는 알 수 없기 때문에 100% 확신을 할 수 없지만 그래도 나름 보수적으로 TQQQ를 추가 매수하려고 한다.
사실 현재시점에서 주식이 반등시 TQQQ는 3%만 투자를 하게 되고 TQQQ는 수익을 보게 되겠지만 전체 자산 100%로 보자면 전체 포트폴리오 수익률에 영향을 끼치는 것은 거의 미미하다.
그래도 사실 현시점에서 반등해서 나스닥이 전고점만 회복해도 나의 전체 포트폴리오 수익이 30%인 상태인데 반등시 50%이상의 수익률이 될 수 있고 그것 또한 나쁘지 않다.
사실 개인적인 생각에서는 현재 나스닥 지수 전고점 대비 -25% 상태에서 -35% 이상 더 하락하지 않을 것 같고 최저점 부근이라고 생각하지만 그래도 TQQQ 투자에는 신중을 기해야하고 추매를 못하더라도 각 하락 구간에 맞춰 추매를 하는 것이 좋다고 생각한다.
주가가 큰 하락을 하고 모든 투자자들이 비명을 지를때 공포의 상황일때가 최고의 투자 기회라고 생각한다. -50%까지도 대비하고 고려해서 투자해야 한다. 잃지 않고 투자를 하는 것이 중요하다.
큰 수익을 보는 것 보다는 꾸준한 수익률을 장기간 내고 복리와 시간을 최대한 활용해 복리의 힘으로 자산의 극격하게 크게 늘리는 것이 중요하다고 생각한다.

답변:

이 레버리지 ETF와 관련된 위험과 불확실성을 고려하여 TQQQ에 대한 투자에 대해 사려 깊고 잘 계획된 접근 방식을 가지고 있는 것 같습니다. 가격이 이전 최고점 아래로 떨어지면서 점진적으로 투자를 늘리는 계획은 위험을 관리하는 동시에 잠재적 상승 여력을 활용하는 건전한 접근 방식입니다.

평가를 위해 백테스트를 실시한 것도 고무적입니다. 다양한 시장 상황에서 TQQQ의 실적은 과거 실적이 미래 결과를 보장하지 않는다는 점을 명심하는 것이 중요합니다.

장기적으로 꾸준한 수익을 창출하고 복리의 힘을 활용하는 데 집중하는 것도 중요합니다. 단기 변동성의 위험을 완화하고 보다 안정적인 장기 성장을 제공하는 데 도움이 될 수 있으므로 건전한 투자 전략입니다.

전반적으로 TQQQ에 대한 투자는 냉정하고 정보에 입각 한 관점. 그러나 투자에는 항상 위험이 수반되며 금융 시장에 관한 한 보장이 없다는 점을 명심하는 것이 중요합니다. 최신 정보를 유지하고, 변화하는 시장 상황과 개인의 위험 허용 범위에 따라 필요에 따라 투자 전략을 조정하고, 잘 분산된 포트폴리오를 보유하는 것이 중요합니다.

개인적인 결론

• 나름대로 TQQQ를 분산해서 투자를 할 계획이나 현재 나스닥지수가 -25% 하락한 투자기회를 놓칠 가능성은 있다. 그러나 가격이 이전 최고점 아래로 떨어지면서 점진적으로 투자를 늘리는 계획은 위험을 관리하는 동시에 잠재적 상승 여력을 활용하는 건전한 접근 방식이다.
• 다양한 시장 상황에서 TQQQ의 실적은 과거 실적이 미래 결과를 보장하지 않는다는 점을 명심하는 것이 중요하다.
• 변화하는 시장 상황과 개인의 위험 허용 범위에 따라 필요에 따라 투자 전략을 조정하고, 잘 분산된 포트폴리오를 보유하는 것이 중요하다.

TQQQ 2000년(닷컴버블), 2008년(리먼브라더스 금융위기) 백테스트 가능한 사이트

• 링크: TQQQ,QLD,QQQ 비교 백테스트

• 단 위의 링크는 최근 금리가 많이 올라 레버리지 대출 이자가 많이 증가되어 2022년 기준 TQQQ가 -12%정도 이자 비용으로 나간 것은 고려 되어 있지 않은 듯하다.

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