[#17] 2021년 5월 주식 보고서

17번째 주식 보고서

2021년 5월 주식 보고서

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이번달은 오랜만에 수익률이 떨어졌네요~

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현재 주식 현황

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월간변동

환차익 수익률: -5.43% → -5.53%

평가금액 : 178,132,016원 → 180,329,575원

내수익률 : 30.94% → 28.55%

누적수입금 : 42,093,969원 → 40,054,639원

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보유 종목 투자현황

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이번달은 SPY(S&P500 ETF)를 추가 매수 했습니다. 추가 매수를 한 것과 S&P500 지수가 이번달에는 소폭 하락을해서 SPY 수익률이 감소를 했네요.

애플도 이번달에 하락을 해서 수익률이 감소를 하였네요.

특히 AT&T 가 배당금 삭감을 발표하면서 주가가 많이 빠졌습니다. 디스커버리 합병 소식으로 잠시 주가가 오르다가 배당금 삭감 발표 후 주가가 쭈욱 빠졌네요. AT&T는 주가 상승을 보기보다는 배당금을 보고 투자 중인 기업이기 때문에 많이 아쉽습니다. 역시 저도 주린이다보니 이럴때 매도를 해야할지 계속 보유를 해야할지 고민이 되네요. 일단은 전체 포트폴리오에서 비중이 적기 때문에 계속 보유를 할 생각입니다.

보잉이나 AT&T를 보면서 개별주를 하게 될시 장기 보유가 쉽지 않다는 생각이 많이 듭니다. 역시 그냥 시장 지주 ETF에 투자하는게 마음도 편하고 장기투자하기도 좋고 좋네요. 앞으로는 당분간 개별주는 매수하지 않을 생각입니다. SPY 위주로 적립식으로 계속 매수하고 QQQ(나스닥 ETF)가 많이 빠졌을때 QQQ를 추가 매수 하는 방향으로 투자를 하려고 합니다.

이전달에 단기채를 잠시 매수했었는데요. 단기채는 매도하였습니다. SHY(단기채 ETF) 분배금을 받아보니 생각보다 배당금이 적어서 매도 했습니다. 자산배분도 쉽지가 않네요. 그냥 주식 100% S&P500 지수 위주 투자를 계속 하려고 합니다.

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월간이력 내역

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포트폴리오 비중

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이전달에 매수했던 SHY(단기채 ETF) 매도한거랑 이번달 여유돈으로 SPY를 추가 매수해서 SPY 비중이 4% 증가하였네요. 업종에서 ETF 비중도 2% 증가했습니다.

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배당금

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이번달은 T, VZ, SHY, AAPL, SBUX 에서 배당금이 들어 왔습니다.

SHY(단기채 ETF) 분배금은 finviz.com에서 확인을 했었는데 여기에 잘 못 나와 있어서 잘 못 알고 있었네요. 생각보다 SHY 분배금이 적어서 SHY 매도 했습니다.

이번달 배당금 총 합은 156,881원 이네요.

지금까지 받은 배당금 누적 총 합은 3,595,337원 입니다. 

배당금을 재투자 해서 복리의 효과를 최대한 이용하려는 저에게 배당금 누적액이 커질 수로 기분이 좋습니다. 매달 배당금 입금 문자 올때 마다도 기분이 좋네요.

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수익률

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이번달은 수익률이 감소를 하였습니다. 7개월 만에 수익률이 감소하였네요. 계속 수익률이 상승만 하다가 오랜만에 수익률이 감소를 하였습니다.

사실 저는 적립식으로 매달 월급의 일정 부분을 추가 매수를 하기 때문에 지수가 어느정도 오르지 않으면 추가 매수 한 것으로 인해서 수익률이 계속 떨어질 수 밖에 없는데요. 이번달은 지수도 이전달 대비 소폭 하락을 하여 수익률이 떨어졌네요 .

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년간 수익금, 수익률

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올해 현재까지 수익률은 11.17%네요. 올해의 수입금도 18,113,163원 입니다.

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주식 결산 후기

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최근에 엑셀로 복리계산을 해 보았습니다.

유투브에서 복리 계산하는 것을 보고 제가 직접 엑셀 양식을 만들어서 복리계산을 해 보았는데요.

위에 입력값을 초기 값으로 설정을 하고 계산을 했을시 아래와 같이 나오는데요. 

현재 주식 투자금, 수익금, 수익률에서 S&P500 지수 년 평균 수익률 10%씩 난다는 가정으로 계산을 하였는데요.

아래와 같이 나오게 해서 100세까지 계산을 해 보았습니다. 

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복리의 마법 72 법칙이라고 들어보셨을지 모르겠는데요. 

복리로 원금이 2배가 걸리는 시간은 '72 / 수익률' 로 계산이 가능합니다.

연 10% 수익이 발생시 72/10=7.2로 7년이면 원금이 2배로 늘어나게 됩니다.

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그래서 7년 단위로 투자 결과를 정리해 보앗는데요.

제가 45세까지 일한다는 기준으로 적립식으로 45세까지 추가 매수하는 것 기준으로 계산을 하였는데요.

주식이 복리다보니 수익률이 10%여도 단기간에는 수익률이 크지가 않습니다. 적립식으로 투자를 하다보니 전체 수익률 100%가 되는데 10년이 걸리네요.

적립식 투자다보니 수익률이 떨어져서 원금이 100%되는데 시간이 더 오래 걸리네요.

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복리다 보니 단기간에는 큰 수익을 낼 수는 없지만 장기간 투자를 할시 복리의 위력은 정말 엄청 납니다.

물론 물가상승률 고려를 하면 실제 미래의 금액이 현재 가치 기준으로 볼때는 더 낮겠지만 그래도 만약 90세까지 살게 될시 평가액이 100억정도로 늘어나네요.

단기간에 부자가 되기는 어렵겠지만 복리의 효과를 최대한 활용할시 나중에는 배당금만으로 생활이 가능할 것으로 보입니다.

저는 50세가 되면 배당금이 월 300만원씩 들어올 것 같네요.

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다른분 들도 복리계산해 보세요. 미래 노후 설계하시는데 도움이 될 것으로 보입니다.

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모두 성투하세요~

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